In dem sich schnell entwickelnden Bereich des Wealth Managements findet ein bemerkenswerter Wandel statt, da erfahrene Berater und Baby-Boomer-Kunden einen Schritt zurücktreten und Platz für Millennials und die Generation Z schaffen. Ihr Eintritt signalisiert einen grundlegenden Wandel in der Dynamik der Suche nach und des Erhalts von Finanzberatung sowie im Management von Investitionen, insbesondere in Bezug auf digitale Technologien und deren Akzeptanz in der Vermögensverwaltungsbranche. Um die Erwartungen einer neuen Zielgruppe zu erfüllen, sind Vermögensverwaltungsunternehmen gezwungen, eine bedeutende Transformation durchzuführen, bei der die Verbesserung digitaler Technologieplattformen und -tools im Vordergrund steht.
In diesem Artikel werden wir die Digitalisierung in der Vermögensverwaltungsbranche näher beleuchten und aufdecken, wie Technologie traditionelle Praktiken transformiert. Unser Fokus auf die Schweiz ergibt sich aus der einzigartigen Position, die unser Land in der globalen Finanzlandschaft einnimmt, da es für seine finanzielle Stabilität, Datenschutzrichtlinien und innovative Bankdienstleistungen bekannt ist. Darüber hinaus bietet der Schweizer Markt mit seinem speziellen regulatorischen Umfeld und den demografischen Gegebenheiten der Kunden einen überzeugenden Fallstudienansatz für die Implementierung und Auswirkungen digitaler Lösungen im Wealth Management. Finanzinstitute nutzen diese digitalen Innovationen, um Vermögenswerte effektiv zu verwalten, die Kundenbindung zu verbessern und die Abläufe inmitten des zunehmenden Wettbewerbs durch Fintech-Startups zu optimieren.
Im Rahmen dieser Untersuchung werden wir die innovativen Lösungen von Modeso präsentieren, die auf Finanzunternehmen zugeschnitten sind, die sich in dieser digitalen Transformation bewegen, und die spezifischen Herausforderungen und Chancen hervorheben, die sich in diesem Markt ergeben.
PwC skizziert vier herausragende Faktoren, die die Einführung digitaler Technologien im Schweizer Wealth Management vorantreiben:
Mit über 41 Billionen Dollar, die zwischen den Generationen wechseln, ersetzen Millennials und die Generation Z allmählich die älteren Generationen. Dies führt zu einem wachsenden Bedarf an der Digitalisierung von Geschäftsprozessen. Gleichzeitig suchen Rentner nach einkommensorientierten Investitionen, was die Nachfrage nach nicht-investitionsbezogener Beratung, wie Familienführung und automatisierter Anlageberatung, erhöht.
Aufgrund der anhaltenden Wirtschaftskrise und des sinkenden Vertrauens sind Kunden bestrebt, schlechte Erfahrungen wie unklare und komplizierte Dienstleistungen zu vermeiden, während sie den Zugang zu Services über mehrere Kanäle erwarten. Darüber hinaus gibt es einen zunehmenden Schwerpunkt auf umfassender finanzieller Planung, einschließlich Budgetierung, Sparen, Altersvorsorge und Anlagestrategien.
Technologische Fortschritte, insbesondere im Bereich Big Data und Cloud, gewinnen an Bedeutung in der Interaktion zwischen Kunden und Firmen und beeinflussen strategische Entscheidungen sowie operationale Exzellenz.
Der wachsende Wettbewerb zwingt Vermögensverwalter dazu, die Rolle der Berater neu zu überdenken, während sich das regulatorische Umfeld schnell ändert und neue Kanäle für den Erhalt von Finanzberatung entstehen.
All diese Veränderungen treiben Vermögensverwaltungsunternehmen zur Digitalisierung, was zahlreiche Vorteile und höhere Erfolgschancen in der Branche verspricht.
Die Integration digitaler Technologien im Wealth Management stellt eine entscheidende Kraft dar, die die Paradigmen der Branche umgestaltet, während Finanzdienstleister fortschrittliche Werkzeuge nutzen, um die operative Effizienz und die Kundenbindung zu verbessern. Lassen Sie uns die Vorteile der Digitalisierung im Bereich Wealth Management näher betrachten.
Digitale Werkzeuge ermöglichen es Vermögensverwaltern, personalisierte Erlebnisse anzubieten, indem sie den Kunden maßgeschneiderte Beratung und Dienstleistungen bereitstellen. Dieser persönliche Ansatz stärkt die Bindung zwischen Kunden und Unternehmen und steigert die Loyalität. Durch intuitive mobile Apps oder personalisierte Portale können Kunden jederzeit auf ihre Finanzinformationen zugreifen, Echtzeit-Einblicke erhalten und sogar KI-gesteuerte Ratschläge erhalten, die auf ihre Bedürfnisse zugeschnitten sind.
Automatisierung und optimierte Prozesse im Wealth Management senken die Betriebskosten erheblich. Aufgaben, die zuvor arbeitsintensiv und zeitaufwendig waren, wie Papierkram und administrative Tätigkeiten, können jetzt mithilfe digitaler Werkzeuge automatisiert werden. Dies spart nicht nur Zeit, sondern minimiert auch die Kosten, die mit manueller Arbeit verbunden sind. Die Implementierung digitaler Lösungen für Funktionen wie Datenanalyse und Kundeninteraktionen führt zu besserer Effizienz und erheblichen Kosteneinsparungen für Unternehmen.
Digitale Technologien spielen eine wichtige Rolle bei der Stärkung der Risikomanagement- und Compliance-Bemühungen innerhalb von Vermögensverwaltungsunternehmen. Digitale Technologien machen den Überwachungsprozess genauer, was die Wahrscheinlichkeit von Fehlern oder Versäumnissen verringert. Durch den Einsatz von Technologie für umfassende Überwachung und Berichterstattung können Unternehmen sicherstellen, dass sie die regulatorischen Anforderungen einhalten, wodurch Risiken im Zusammenhang mit Nichteinhaltung gemindert werden.
Die Annahme digitaler Fähigkeiten ermöglicht es Vermögensverwaltungsunternehmen, sich schnell an Marktveränderungen und sich entwickelnde Kundenbedürfnisse anzupassen. Diese Agilität ist in der Branche von entscheidender Bedeutung, da die schnelle Reaktion auf Kundenanfragen entscheidend für den Erfolg ist. Der Einsatz von Technologie ermöglicht es Unternehmen, Strategien schnell anzupassen, Dienstleistungen zu verfeinern oder neue Angebote als Reaktion auf sich ändernde Markttrends oder Kundenanforderungen einzuführen.
Im Hinblick auf das Schweizer Wealth Management ermöglicht die Digitalisierung Unternehmen, wettbewerbsfähig zu bleiben und sicherzustellen, dass ihre Kunden die bestmöglichen Dienstleistungen erhalten. Branchenführer investieren erheblich in Datenanalyse/-visualisierung, Cybersicherheit, Cloud-Lösungen und künstliche Intelligenz, um Effizienz, Sicherheit, Skalierbarkeit und personalisierte Dienstleistungen in ihren Wealth-Management-Betrieben voranzutreiben.
Lassen Sie uns spezifische Anwendungsfälle untersuchen, die die entscheidende Rolle hervorheben, die Finanztechnologieunternehmen bei der Umgestaltung des Wealth Managements spielen.
Insgesamt verändert die nahtlose Integration dieser Technologien nicht nur die Praktiken im Wealth Management, sondern ebnet auch den Weg für reale Transformationen, die die Kundeninteraktionen und betrieblichen Paradigmen neu definieren.
Die digitale Transformation hat eine entscheidende Rolle bei der Umgestaltung von Wealth-Management-Dienstleistungen gespielt, indem sie die Kundenerfahrungen verbessert und die Betriebsabläufe optimiert. Sie ermöglicht es Finanzinstituten, ihre Dienstleistungen zu modernisieren, die Kundenbindung zu erhöhen und den sich entwickelnden Anforderungen des Marktes gerecht zu werden. Hier sind einige Einblicke von renommierten Quellen, die die positiven Auswirkungen hervorheben:
The Capgemini report hebt hervor, dass die Digitalisierung im Wealth Management die Kundenerfahrungen erheblich verbessern kann. Diese Behauptung wird durch die Studie von J.D. Power’s untermauert, die zeigt, dass Unternehmen, die in digitale Fähigkeiten investieren, höhere Gesamtzufriedenheitswerte bei Kunden erzielen, was die Auswirkungen der digitalen Transformation auf die Kundenzufriedenheit verdeutlicht.
Insbesondere die Forschung von Broadridge betont, wie die digitale Transformation im Wealth Management interne Prozesse optimiert. Laut ihnen ermöglichen die Automatisierung routinemäßiger Aufgaben, Datenanalysen und KI-gesteuerte Algorithmen schnellere und genauere Entscheidungen. Infolgedessen können Vermögensverwalter weniger Zeit mit administrativen Aufgaben verbringen und mehr Zeit darauf verwenden, wertschöpfende Dienstleistungen für die Kunden zu erbringen, wodurch Effizienz und Produktivität gesteigert werden.
Digitale Werkzeuge ermöglichen es Vermögensverwaltungsunternehmen, große Mengen an Daten über Kundenpräferenzen, Risikobereitschaft und Anlageverhalten zu sammeln. Durch den Einsatz von Analytik und KI können diese Erkenntnisse genutzt werden, um maßgeschneiderte Ratschläge und Anlagestrategien zu entwickeln. Der Artikel der Harvard Business Review weist darauf hin, dass prädiktive Analytik dabei hilft, die Bedürfnisse der Kunden vorherzusehen und Lösungen entsprechend anzupassen.
Insgesamt bringt die digitale Transformation vielversprechende Verbesserungen in den Wealth-Management-Erfahrungen mit sich. Es besteht jedoch auch die Notwendigkeit, die Herausforderungen zu diskutieren, denen Vermögensverwaltungsunternehmen möglicherweise gegenüberstehen.
Viele Vermögensverwaltungsunternehmen in der Finanzdienstleistungsbranche sehen sich zahlreichen Hürden gegenüber, wenn sie versuchen, zu einem vollständig digitalen Rahmen zu wechseln. Starre Altsysteme, disparate Datenquellen und ein Mangel an qualifizierten Techniktalenten stellen erhebliche Hürden für Unternehmen dar, die digitale Innovation anstreben.
Veraltete Systeme im Wealth Management behindern oft die Agilität und wirken sich negativ auf Geschäftsprozesse aus. Darüber hinaus wurden viele dieser Lösungen für spezifische Zwecke entwickelt und sind nun Hindernisse für eine umfassende Transformation geworden.
Wie man die Herausforderung überwindet:
Unternehmen müssen sich auf eine strategische Reise begeben, um Altsysteme durch moderne, cloudbasierte Plattformen zu ersetzen. Der Übergang erfolgt schrittweise, indem die Kernsysteme inkrementell aktualisiert werden, um die Kompatibilität mit zeitgemäßen Technologien zu gewährleisten und gleichzeitig die operative Kontinuität zu wahren.
Vermögensverwaltungsunternehmen stoßen aufgrund fragmentierter Datenquellen, die über verschiedene Abteilungen und Systeme verstreut sind, auf Schwierigkeiten. Siloartige Daten behindern ganzheitliche Einblicke und effiziente Entscheidungsfindung.
Wie man die Herausforderung überwindet:
Eine effektive Strategie in diesem Fall besteht darin, Datenplattformen zu integrieren, um ein kohärentes System über die Abteilungen hinweg zu schaffen. Dieser einheitliche Datenansatz ermöglicht einen reibungslosen Informationsfluss und erleichtert umfassende Analysen, die zu fundierteren Entscheidungen führen.
Der Mangel an qualifizierten technischen Fachkräften stellt eine erhebliche Herausforderung bei der Implementierung und Aufrechterhaltung digitaler Transformationsinitiativen in Vermögensverwaltungsunternehmen dar.
Wie man die Herausforderung überwindet:
Die Zusammenarbeit mit einem erfahrenen Dienstleister, wie Modeso, der sich auf digitale Lösungen spezialisiert hat, kann ein unschätzbarer Vorteil sein. Durch die Partnerschaft mit erfahrenen Experten können Unternehmen die Talentlücke schließen und auf spezialisierte Fähigkeiten zugreifen, die für eine erfolgreiche digitale Integration entscheidend sind.
Albin Kistler, ein führendes Vermögensverwaltungsunternehmen in der Schweiz, sah sich Herausforderungen mit einer veralteten Forschungsdatenbank gegenüber, die die Effizienz ihres proprietären Anlageanalyse-Algorithmus beeinträchtigte. Die Asset Manager des Unternehmens hatten mit diesen Ineffizienzen zu kämpfen, was ihre Fähigkeit zur Automatisierung des Portfoliomanagements, zur Verbesserung der Kundenbindung und zum Zugang zu alternativen Anlagen beeinträchtigte. Nach einem gescheiterten Versuch, das System mit einem externen Partner zu aktualisieren, wandte sich Albin Kistler an Modeso, um die Plattform neu zu entwickeln und zu modernisieren.
Der Übergang zu einem neuen System erforderte die Überwindung von Herausforderungen im Zusammenhang mit Datenberichterstattung, Integrationen mit Albin Kistlers internen und Drittanbietersystemen, einschließlich der SIX apiD und PM1, sowie der Datenmigration.
Modeso begegnete den Herausforderungen bei der Berichterstattung, indem eine benutzerfreundliche Schnittstelle mit anpassbaren Portfolioübersichten und dynamischen Dashboards erstellt wurde. Wir haben erfolgreich komplexe Excel-Berichte in einer Webanwendung repliziert und die Layouts an verschiedene Bildschirmauflösungen angepasst. Um den Datenfluss aus verschiedenen Systemen zu verbessern, implementierten wir maßgeschneiderte Integrationen, die die Einhaltung von Lizenzvereinbarungen sicherstellten und die Datenabfrage optimierten. Um die Herausforderungen der Datenmigration anzugehen, setzten wir ein Verfahren zur Validierung und Verbesserung der Datenqualität während der Migration ein, um einen reibungslosen Übergang zu gewährleisten.
Das endgültige System, das auf einer privaten Cloud gehostet wird, ging im November 2023 in Betrieb.
Wir haben Albin Kistler geholfen, vorherige Ineffizienzen zu beseitigen, indem wir eine erweiterbare Plattform mit verbesserter Agilität und Sicherheit bereitgestellt haben. Das endgültige Ziel ist es, diese Plattform in eine Self-Service-Business-Intelligence-Lösung zu entwickeln, und wir arbeiten derzeit an der Roadmap, um diese Vision zu erreichen.
Da wir einen der prominenten Fälle besprochen haben, wie ein Unternehmen im Wealth Management die Digitalisierung angehen kann, lassen Sie uns kurz einige Hauptmerkmale von Wealthtech-Lösungen überblicken.
Wealthtech-Lösungen bieten eine Reihe von Schlüsselfunktionen, die es Finanzberatern und Vermögensverwaltungsunternehmen ermöglichen, ihre Abläufe zu optimieren, die Kundenbindung zu verbessern und den Umsatz zu steigern. Lassen Sie uns einige der wichtigsten Funktionen von Wealthtech-Lösungen ansehen:
Jetzt verstehen wir, welche Funktionen Nutzer normalerweise von Wealthtech-Lösungen erwarten. Achten Sie auf diese, wenn Sie Ihre digitale Transformation beginnen. Und wenn Sie Unterstützung benötigen, kann Modeso Ihr vertrauenswürdiger Partner werden.
Die Zukunft des Vermögensmanagements wird voraussichtlich durch eine Reihe von Faktoren geprägt, darunter technologische Fortschritte, sich ändernde Kundenbedürfnisse und sich entwickelnde regulatorische Anforderungen. Bei Modeso stehen wir als engagierte Partner bereit, um Ihre Strategien im Vermögensmanagement durch Technologien für Vermögensverwaltung, maßgeschneiderte Softwareentwicklung, Anwendungsmodernisierung und Beratung zur digitalen Transformation neu zu gestalten. Unser Leitbild basiert auf einem kundenorientierten Ansatz, bei dem Ihre geschäftlichen Bedürfnisse und Ambitionen im Mittelpunkt stehen. Wir sind stolz darauf, maßgeschneiderte, innovative Lösungen zu liefern, die mit der Vision unserer Kunden für Wachstum und Exzellenz im Vermögensmanagement in Einklang stehen.
Unsere spezialisierte Expertise umfasst drei wesentliche Bereiche:
Wenn Ihr Unternehmen noch auf einer ineffizienten, lokalen Legacy-Lösung basiert, die Ihre Geschäftsentwicklung behindert und zu kostspielig und umständlich zu unterstützen ist, können wir Ihnen helfen, nahtlos zu einer modernen, cloud-basierten Plattform zu wechseln. Indem wir Ihnen den Umstieg in die Cloud ermöglichen, befähigen wir Ihr Unternehmen mit einer agilen, skalierbaren und sicheren Infrastruktur, die auf die sich entwickelnden Bedürfnisse Ihrer Kunden zugeschnitten ist.
Die von unserem Expertenteam entwickelten integrierten Datenlösungen vereinheitlichen Informationssilos und ermöglichen einen umfassenden Überblick über Kundenportfolios und Markttrends. Durch diesen kohärenten Ansatz optimieren wir Ihre Datenumgebung, fördern fundierte Entscheidungen und erschließen umsetzbare Einblicke.
Während wir derzeit unsere Fähigkeiten in der Integration von KI und Automatisierung erweitern, sind wir bei Modeso bestrebt, diese Fortschritte innerhalb von Investmentmanagement-Unternehmen zu fördern. Unser Fahrplan beinhaltet den Einsatz KI-gesteuerter Tools zur Automatisierung routinemäßiger Aufgaben, die Implementierung von prädiktiven Analysen für fundierte Entscheidungen und die Personalisierung von Kundeninteraktionen, um die betriebliche Effizienz und die Kundenerfahrungen in der Zukunft zu verbessern.
Wenn Sie sich für Modeso entscheiden, gehen Sie eine Partnerschaft ein, die die Fähigkeiten Ihres Unternehmens stärkt, die Kundenerfahrungen verbessert und Sie an die Spitze der digitalen Revolution im Vermögensmanagement bringt.
Bereit, das Vermögensmanagement mit innovativen Lösungen neu zu definieren? Kontaktieren Sie Modeso, und wir werden uns umgehend mit Ihnen in Verbindung setzen, um die Details zu besprechen!
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